La prevención y control del lavado de activos y de la financiación del terrorismo o LA/FT, no es una tarea fácil, debido a que los lavadores acuden a todos los sectores de la economía para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas. A continuación se detallan las principales fallas del sector real y las cuales dificultan la lucha.
Como consecuencia de lo anterior, el Estado se ha visto en la obligación de expedir regulación en esta materia dirigida a las empresas que componen los diferentes sectores de la economía. Todo negocio debe prevenir el lavado de activos, pues nadie quiere tener dentro de su base de datos clientes que sean considerados terroristas, financiadores del terrorismo, narcotraficantes, funcionarios corruptos, etc.
En este sentido, el tema normativo es muy importante para que las entidades implementen mecanismos que les permitan reportar información relevante a las autoridades competentes (normas de reporte) o gestionar el riesgo de LA/FT al que se ven expuestas (normas de prevención del LA/FT).
Las empresas deben tener claridad del marco normativo que deben aplicar en materia de LA/FT, pues pueden que no estén cumpliendo todas las normas a las que se encuentren obligadas.
Circulares y Resoluciones que deben cumplir las entidades que no hacen parte del sector financiero
Circulares externas
Resoluciones
Como se puede observar, el tema de prevención de LA/FT es mucho más amplio que el realizar reportes a la UIAF. A continuación, se presentan los principales errores en los que pueden incurrir las entidades del sector real en materia de prevención del LA/FT.
Primer error: no entender los conceptos de lavado de activos y financiación del terrorismo Desde un punto de vista penal, el lavado de activos se encuentra establecido en el artículo 323 del código penal, el cual señala lo siguiente:
“El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie, o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de…, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza…”
Muchas veces, las entidades al leer esta definición piensan que podrían lavar activos cuando en desarrollo de sus negocios, adquieran, resguarden, inviertan, transporten, transformes, custodien o administren bienes provenientes de actividades delictivas.
No obstante lo anterior, hay que tener en cuenta que una persona responde penalmente por el delito de lavado de activos, cuando su conducta sea típica, antijurídica y culpable. En caso de no cumplirse con estos requisitos no habrá ningún tipo de responsabilidad penal.
Por otro lado, existen normas administrativas que como tal no se encargan de definir el lavado de activos, sino que imponen obligaciones para prevenir que las entidades sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos procedentes de actividades delictivas o que a través de ellas financien actos o grupos terroristas.
Segundo Error, Narcotizar el tema Entre las principales obligaciones que imponen estas normas administrativas están:
De acuerdo con esto, las entidades deben preocuparse más por el tema de cumplir con las obligaciones que imponen las normas administrativas que por el tema delictual.
El lavado de activos no es únicamente dar apariencia de legalidad a activos provenientes del narcotráfico.
Tampoco es legalizar dólares provenientes de la venta de narcóticos. Cualquier activo que tenga su origen en los siguientes delitos puede ser susceptible de ser lavado:
Tercer error: usar mal las listas
El problema que crea la verificación en listas es la falsa seguridad que puede generar el consultarlas.
Muchas personas consideran que la prevención del lavado de activos es verificar a los potenciales clientes en listas o bases de datos restrictivas, o simplemente consultar al cliente en lista OFAC, denominada también “Lista Clinton”.
Estas listas no pretenden agrupar todos los lavadores de activos que existan. Por ejemplo, existen personas que han sido extraditas a Estados Unidos acusadas de lavar activos que no están incluidas en la lista OFAC.
Muchas de las empresas tienen la concepción que si consultan este tipo de listas están cubiertos del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, lo cual no es cierto, esto es lo que nosotros denominamos como “falsa seguridad”.
Cuarto error: subestimar al lavador No obstante lo anterior, hay una lista que si es vinculante para Colombia y es la lista de las Naciones Unidas emitida en cumplimiento de la Resolución 1267 del consejo de Seguridad y la cual incluye personas y entidades relacionadas con Al-Qaida y Osama Bin Laden.
Este es el peor error que pueden cometer las entidades. Hay que tener siempre presente que las personas que se dedican a lavar activos invierten muchos recursos en esta actividad. El lavador se especializa en conocer los puntos vulnerables de las entidades y van a las empresas en las cuales hayan evidenciado fallas en los procesos adoptados en materia de prevención de lavado de activos.
Asimismo, los lavadores no pretenden lavar grandes cantidades de recursos en una sola operación, ellos están dispuestos a gastar tiempo en lograr su cometido.
Nunca hay que perder de vista que el lavador siempre está tratando dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas utilizando a entidades que gozan de buena reputación en el mercado. También hay que tener en cuenta que el lavador corrompe, pues utilizan mecanismos para sobornar a funcionarios de la entidad que pueden ayudarlos a introducir los recursos provenientes de actividades delictivas.
Quinto error: olvidar el riesgo reputacional La Superintendencia Financiera de Colombia lo ha definido como la posibilidad de pérdida en que puede incurrir una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes o disminución de ingresos o procesos judiciales.
Es probable que si la entidad fue utilizada para dar apariencia de legalidad a activos de origen ilícito y si tal situación es conocida por los clientes la entidad sufran perdidas por el desprestigio al cual se verá sometida.
Sexto error: creer que solo aplica a los bancos Como se indicó anteriormente, el tema de la prevención del lavado de activos no se agota en las entidades financieras.
Existe regulación en este tema para entidades que se encuentren inscritas como emisores de valores en el registro de emisores de valores, para usuarios del servicio aduanero y cambiario, para transportadoras de valores, para notarios entre otros.
Séptimo error: descuidar el tema de la financiación del terrorismo Las entidades deben tener presente que no solo se debe prevenir y controlar el lavado de activos sino también la financiación del terrorismo.
La financiación del terrorismo es mucho más difícil de detectar pues estas operaciones no solo involucran activos que tengan su origen en actividades ilícitas, sino que también se pueden utilizar bienes de origen lícito.
Octavo error: no contar con un sistema Es recomendable que las entidades, así no tengan obligaciones legales expresas en esta materia, desarrollen un sistema de prevención de lavado de activos que tenga por lo menos lo siguiente:
* Colaboración INFOLAFT.
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A lo largo del primer trimestre del 2024, los juegos de lotería, chance y Raspa&Listo, lograron transferir $142.041 millones según afirma Coljuegos.
Estos recursos representan un incremento del 8 % con respecto a las transferencias realizadas en el mismo periodo del año 2023.
Coljuegos, sostiene que “Este importante incremento en los recursos transferidos se debe al trabajo conjunto que realizan tanto los operadores como el Consejo Nacional de Juegos de Suerte y Azar. Estamos brindando garantías para fortalecer la industria en los territorios e incrementar los dineros para la salud”.
En lo que va de recorrido del año, el juego de chance ha llegado a entregar $238.057 millones en premios a los apostadores, mientras que, por otro lado, han caído premios de loterías por valor de $94.123 millones. Por su parte, los premios del Raspa&Listo, superaron los $29.945 millones.
Este primer trimestre del año, los juegos territoriales alcanzaron ventas por un total de $869.526 millones, de los cuales $593.248 millones han de corresponder a la venta de chance, $205.755 millones de loterías y $70.522 millones a Raspa&Listo.
Bogotá, 07 de Mayo de 2024
Comunicado de prensa
La empresa industrial y comercial del Estado administradora del monopolio rentístico de los juegos de suerte y azar, Coljuegos, se permite ofrecer disculpas públicas a los señores Antonio Chaurra Parra y Lucas Betancur Salazar, propietarios del establecimiento denominado Casino Dallas, de la ciudad de Cartagena, debido al equivocado proceder por parte de funcionarios de esta entidad durante las actividades de vigilancia y control realizadas a inicios del presente mes.
De la misma manera, Coljuegos destaca que el mencionado establecimiento cuenta con un contrato de concesión vigente y, por lo tanto, tiene plena autorización para operar juegos de suerte y azar localizados.
Asimismo, reiteramos nuestro compromiso como entidad para evitar que se repitan este tipo de procedimientos inadecuados durante las actividades de control contra las operaciones ilegales que se realicen con posterioridad.
También resaltamos el importante aporte que realizan los empresarios de juegos de suerte y azar a la salud de los colombianos. Por eso, insistimos en nuestro compromiso de trabajar de la mano de los operadores autorizados para seguir nuestra lucha frontal contra las apuestas ilegales.
Marco Emilio Hincapié
Presidente de Coljuegos
Como parte de la estrategia de lucha frontal contra la ilegalidad, Coljuegos destruyó un total de 1.491 elementos de juegos de suerte y azar ilegales que habían sido incautados desde el año 2021 y que se encontraban alojados en el municipio de Yumbo, Valle del Cauca.
Coljuegos informó que los elementos destruidos estaban avaluados en cerca de $200 millones y eran utilizados en apuestas ilegales en el Valle y en municipios del Eje Cafetero como Armenia, Dosquebradas y Manizales.
“Seguimos golpeando la ilegalidad con acciones contundentes. Le estamos diciendo a quienes operan juegos de suerte y azar sin contrato de concesión que se acojan a la ley y contribuyan con la salud de los colombianos”, indicó Hincapié.
Coljuegos destruyó más de 400 máquinas y equipos ilegales en Itaguí, Antioquia.
Durante la destrucción de los elementos fueron encontrados $10 millones en monedas y billetes que estaban al interior de las máquinas electrónicas tragamonedas. Estos recursos se constituyen como un depósito judicial a nombre de Coljuegos y serán transferidos a la salud.
Así pues, entre los materiales destruidos se encontraban 306 máquinas electrónicas tragamonedas, 538 elementos de bingos y 66 módulos de apuestas deportivas.
Las autoridades colombianas no tienen cómo saber si un jugador profesional de fútbol está participando de apuestas deportivas o no.
El Comité de Prácticas de Publicidad del Reino Unido ha prohibido el patrocinio o la promoción de juegos de azar y apuestas por parte de celebridades a través de la publicidad, allí por supuesto entran los jugadores de fútbol.
Amaños de partidos en Colombia, así operan las mafias
Tan estricta es la regulación inglesa que el colombiano Yerry Mina fue multado en 2019 con 10 mil libras por haber participado en un comercial para el público colombiano con la casa de apuestas Betjuego.
“En Colombia el patrocinador oficial de la liga de fútbol profesional es BetPlay, una casa de apuestas”
El presidente de Coljuegos reconoce que la entidad ha hecho un esfuerzo muy importante en tecnología para estar en línea con las demandas de seguridad de los usuarios, no obstante, reconoce que “se ha quedado corta, nos sobrepasó porque la base tecnológica de nuestra oficina lo que hace son parches, pero tenemos un proyecto para hacerlo más robusto y tener un control efectivo con más recursos y así generar más recaudos para la salud”.
Kings League mañana la final,un fenómeno en apuestas
Sobre cómo se controlan las apuestas y cómo se ataca a las apuestas sospechosas, Hincapié explica que “en Latinoamérica somos los más avanzados en la regulación de juegos de suerte y azar, estamos interviniendo qué apuesta, en qué cantidades apuestan, a través de qué plataformas apuestan”.
“estamos en Colombia, no en la NASA, estamos empezando y somos los más avanzados de América Latina…”
Apuestas deportivas y deporte escándalos en todos los países, incluido Colombia.
Asegura que, a diferencia de otros países, como España, en Colombia “no hay evidencia de tercero incidiendo en los resultados de las apuestas, es decir, no hay incidencia externa para decir que tal equipo se vendió. Puede haber corrupción por una clasificación, como se investigó en su momento un partido de Llaneros, pero no por motivo de apuestas”.
Advierte que quienes se enriquecen con apuestas ilegales, “nunca podrán legalizar ese dinero”, y explica que por ley, los únicos vetados para apostar son “los menores de edad, y en el caso de los futbolistas es más un tema ético”, dice Hincapié.
Sobre si los jugadores del Futbol Profesional Colombiano están apostando en los partidos en los que ellos mismo son protagonistas, Hincapié asegura que con los recursos hoy disponibles no es viable saberlo.
“La gente cuando apuesta lo tiene que hacer con su número de cédula, pero para saber si es jugador de fútbol, o si es amateur o profesional es muy difícil y eso no se hace en ninguna parte del mundo, habrá jugadores reconocidos a los que les gusten las apuestas, ahora, no sé si la ética como jugadores y seres humanos les permita vender los partidos”, explica Hincapié.
Finalmente, concluyó que “estamos en Colombia, no en la NASA, estamos empezando y somos los más avanzados de América Latina. Llegará un momento en el que la regulación avance y no permita a un jugador de fútbol apostar, pero lo puede hacer un familiar, cómo se controla eso. Acá los delitos son de responsabilidad personal, sin un tercero apuesta es muy difícil, y sería responsabilidad de la Fiscalía confrontar procesos y establecer si el sobrino de tal jugador apostó y ganó por un jugador”.
En Colombia el patrocinador oficial de la liga de fútbol profesional es BetPlay, una casa de apuestas.
Coljuegos había modificado la resolución 20214000036784 de 16 de diciembre de 2021 que ampliaba el plazo de entrada en vigor de la política de juego responsable hasta el 16 de abril del 2024.
El día martes 16 de abril de 2024 amplió el plazo hasta el 1º de agosto de 2024 según resolución 20244000007624.
Las modalidades de localizados, novedosos y novedosos por internet en virtud de la Ley 643 de 2001, por lo cual la reglamentación que expide Coljuegos es obligatoria para todos los operadores en el territorio nacional, en especial, aquella relacionada con los mecanismos para evitar prácticas prohibidas, como el ofrecimiento de juegos a niños, niñas y adolescentes, personas con discapacidades mentales y los que afecten la salud de los jugadores, deberán implementar y acatar lo previsto en materia de juego responsable.
Aquí el documento completo.
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