Mucho se ha hablado últimamente de este sistema, pero qué es en sí el SIPLAFT? aquí les contamos.
Existen varias entidades encargadas del monitoreo y rastreo de fondos que pudieran ser considerados sospechosos o provenientes de actividades ilícitas.
SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo) y cuya aplicación y obligatorio cumplimiento lo deben realizar las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera, entre las cuales encontramos, las entidades financieras, del sector bursátil, el sector asegurador, entre otros.
SIPLAFT (Sistema Integral de Prevención del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo), es una iniciativa a nivel mundial, no de una entidad en especifico, que busca generar mecanismos de prevención y protección frente a organizaciones delictivas y/o operaciones que se puedan declarar sospechosas; el sector financiero fue pionero en su implementación dada la exposición por el flujo constante de dinero, posteriormente otros sectores lo fueron incorporando.
UIAF ( Unidad de Inteligencia y Análisis Financiero ) fue creado mediante ley 526 de 1999 como primera entidad de recopilación de información financiera .
En conclusión el SIPLAFT hace parte de todo un sistema integrado de información financiera, que sigue estándares comunes a nivel mundial; dado que el lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema económico del país, en especial al sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global.
Laura Ardila Bendek


